¿Qué cobertura de seguro de carro necesito en Florida?

Florida requiere que todos los conductores tengan un mínimo de $10,000 en Protección contra Lesiones Personales (PIP) y $10,000 en Responsabilidad por Daño a la Propiedad (PDL). El PIP cubre tus facturas médicas y salarios perdidos sin importar quién causó el accidente; el PDL cubre los daños que tú causas al carro o propiedad de otra persona. Estos son el piso legal, pero la mayoría de los prestamistas—y el sentido común—te empujan a coberturas más altas. Muchos conductores llevan $25,000 o $50,000 en Responsabilidad por Lesiones Corporales para protegerse si lesionan gravemente a alguien, ya que las facturas médicas y demandas pueden superar mucho el mínimo estatal. La cobertura de Colisión y Cobertura Integral son opcionales pero típicamente requeridas por los prestamistas si estás financiando o arrendando; Colisión cubre accidentes que tú causas, Cobertura Integral cubre robo, clima y vandalismo. Tus necesidades reales de cobertura dependen del valor de tu carro, tus activos y tu tolerancia al riesgo. Si tienes un vehículo más nuevo o ahorros que proteger, límites más altos tienen sentido. Si estás manejando un carro viejo pagado con activos mínimos, los mínimos estatales podrían ser legalmente suficientes—pero un accidente grave aún podría exponerte a una demanda. Compara precios; las tarifas varían mucho entre aseguradoras en el Sur de Florida, y agrupar seguro de casa o inquilino a menudo baja tu prima de auto. Una vez que hayas comprado tu carro a través de Elite Edge, necesitarás prueba de seguro antes de salir del lote. Si estás trabajando en obtener aprobación de financiamiento y quieres entender cómo se verá tu pago mensual incluyendo seguro, nuestro equipo puede ayudarte a pensar en la imagen completa durante tu Pre-Calificación en eliteedgeautobroker.com/PreQualify.

Preguntas comunes