¿Cuáles son los requisitos y leyes de seguro de auto en Florida?

La ley de Florida requiere que todo vehículo registrado tenga un mínimo de $10,000 en cobertura de Protección contra Lesiones Personales (PIP) y $10,000 en cobertura de Responsabilidad por Daños a la Propiedad (PDL). El PIP es cobertura sin culpa que paga tus facturas médicas e ingresos perdidos sin importar quién causó el accidente, hasta el límite. El PDL cubre los daños que causas al vehículo o propiedad de otra persona. Estos son los mínimos legales, aunque muchos conductores llevan límites más altos para mejor protección. Debes llevar prueba de seguro (tu tarjeta de ID) mientras conduces, y estás obligado a mostrársela a la policía si te detienen. Florida es un estado de seguro sin culpa, lo que significa que tu propio seguro paga tus gastos médicos e ingresos perdidos después de un accidente, aunque el otro conductor haya tenido la culpa. Sin embargo, todavía puedes demandar al otro conductor si tus lesiones son lo suficientemente graves o si las facturas médicas superan cierto umbral. La cobertura de motorista sin seguro y subasegurado es opcional pero muy recomendada, ya que no todos los conductores llevan cobertura adecuada. Las tasas de seguro varían según tu historial de conducción, edad, tipo de vehículo e historial de reclamaciones. Cuando financias o arriendas un vehículo, tu prestamista requerirá cobertura integral y de colisión para proteger su inversión en el carro. Si estás comprando a través de un broker como Elite Edge, el distribuidor verificará tu seguro antes de que salgas del lote. Nuestro equipo puede conectarte con distribuidores que entienden los requisitos de seguro de Florida y pueden guiarte en el proceso. Comunícate al (954) 907-2386 o visita eliteedgeautobroker.com/PreQualify para comenzar.

Preguntas comunes