¿Cuáles son mis mejores opciones para obtener un préstamo para carro después de una bancarrota Chapter 7?

Después de una bancarrota Chapter 7, puedes obtener aprobación para un préstamo de carro, pero los prestamistas serán cautelosos y tus tasas típicamente serán más altas que alguien con crédito limpio. La mayoría de los prestamistas quieren ver que tu bancarrota haya sido descargada (usualmente 3-6 meses después de presentarla) y que hayas comenzado a reconstruir—haciendo pagos a tiempo en cualquier crédito que hayas usado desde entonces, como una tarjeta de crédito asegurada. La clave es mostrar a los prestamistas que ahora eres un riesgo menor, no que seas la misma persona que presentó la bancarrota. Espera tasas en el rango de 12-18% dependiendo de qué tan recientemente se cerró la bancarrota, la estabilidad de tu ingreso, y si tienes un pago inicial. Los prestamistas también miran tu relación deuda-ingreso e historial de empleo. Si has tenido el mismo trabajo por al menos un año, eso ayuda. Un pago inicial de incluso $1,000-2,000 señala compromiso y reduce el riesgo del prestamista. Algunos prestamistas se especializan en compradores post-bancarrota y te aprobarán más pronto después de la descarga que lo que harían los bancos tradicionales. El peor movimiento es esperar demasiado tiempo para aplicar—los prestamistas quieren ver que estás reconstruyendo activamente, no escondiéndote. Elite Edge compara múltiples prestamistas que trabajan con compradores post-bancarrota y a menudo puede encontrar mejores tasas que las que obtendrías entrando solo a una concesionaria. Nosotros hacemos el trabajo de emparejar tu situación con prestamistas que aprueban en tu cronograma. Envía un mensaje de texto o llama al (954) 907-2386 o usa la Pre-Calificación de 60 segundos en eliteedgeautobroker.com/PreQualify para ver qué calificas ahora mismo.

Preguntas comunes